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二極ポートフォリオへの移行

以前の記事(こちら)に書いたように、ポートフォリオをキヤッシュフロー表上の基本生活費に対応するインカム・ポートフォリオと特別費に対応するグロースポートフォリオに分割することを考えている。

今年、最初の月末を迎えたのを機に現在の保有資産をインカム・ポートフォリオとグロースポートフォリオに分割した。いまのところ、流動性資金、国内債券(生保解約返戻金時価)、海外債券(米国国債、MMF)、Jリート、日本株式(現在の時価に対する配当利回りが2.5%超の8銘柄)をインカムポートフォリオとして、国内株式(インカムポート以外16銘柄)、海外株式、新興国株式、商品をグロースポートフォリオとした。

目標では、インカム:グロース=6:4くらいだが、現状は4:6になっている。今後、グロースポートフォリオの資産をタイミングを図り、売却してインカムポートの海外債券・Jリートを積み増すつもりである。インカム・ポートのうち元本取り崩しを予定しない資産については平均3%程度の利息・配当金を確保したい。

現在はユーロが125円台と弱含んでいるので、タイミングをみてユーロの構成比が大きい上場外債(1677)あたりを狙ってみたい。

売却の方は、そのうち風向きが変わって新興国株式、商品が上昇したところでこれらを売却したい。

気をつけなければならないのは、これらのアセット価格が上昇する局面では、インカムポート用の運用利回りが低下する可能性が高いことである。多分、新興国株式の売却代金が、即インカムポート用資産の購入代金にはしにくいことが予想されるので、各資産の価格動向を睨みながら実行したい。

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プロフィール

しゅうん

Author:しゅうん
・50才を超えたサラリーマン。家族はキャリアウーマンの妻、子無し。

・55才までにサラリーマンをアーリー・リタイアして、大学か大学院で人間や社会について学びたいと思っています。何を専攻するかのヒントを得るため各種の公開講座に参加するようにしています。

・アーリー・リタイアといっても、完全に仕事から引退するのではなく、週3日~4日は何らかの形で働きたいと思っています。ただし、その場合、好きなことを仕事にするようにしたいと考えています。

・アーリーリタイアの準備(資産形成、健康、生きがい、趣味等)を中心に記事をエントリーしています。

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